Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії) одним із основних завдань розвитку банківського сектора країни визначає посилення захисту інтересів вкладників. На жаль, ці інтереси все частіше «атакуються» шахраями. Заходи безпеки банківських операцій, способи захисту вкладів постійно удосконалюються. Але і вкладники повинні бути озброєні знанням елементарних правил збереження своєї конфіденційної інформації.

У серпні 2012 року Департамент зовнішніх і громадських зв’язків Банку Росії інформував широку громадськість про те, що в поточному році все частіше фіксуються випадки надходження в Банк РФ, в його інтернет-приймальню повідомлень про SMS-шахрайство, яке вчиняється з посиланням на ім’я Центрального банку Росії.

Суть шахрайських дій невстановлених осіб полягає в тому, що клієнтам різних кредитних організацій розсилаються SMS-повідомлення та email-розсилки з звісткою про блокування їхніх банківських карт. При цьому пропонується зробити у відповідь дзвінок по перерахованим в SMS-посланнях номерами телефонів. Відправниками в таких листах називається Банк, назва якого так чи інакше асоціюється з ім’ям Центрального банку РФ. Це можуть бути такі лжеадресати, як «Служба безпеки Банку Росії», «Центробанк Росії» або варіант на латиниці – CentroBank. Мета одна – увійти в довіру до клієнта і заволодіти його конфіденційною інформацією. Зловмисникам важливо отримати в відповідних SMS наступні відомості: персональні дані власників рахунків, PIN-коди, номери банківських карт (нібито підданих блокуванні), суми грошових коштів, які розміщені на карткових рахунках і т.д.

Банк Росії розцінює такі несанкціоновані сповіщення з використанням імені Центрального банку Російської Федерації як новий вид шахрайства і повідомляє, що до таких SMS-повідомленнями і email-розсилок ніякого відношення не має. Рекомендація для клієнтів, які отримують подібні запити від невстановлених осіб, одна: повідомляти про такі факти на відповідні підрозділи кредитної організації, яка видавала банківську карту.

Конкретним прикладом боротьби з протиправними діями в банківській сфері може служити соціальна акція «Ощадбанк проти шахраїв », яка стартувала 25 липня 2012 року. Ця акція закликала інтернет-користувачів спільно з банком протистояти фінансовому шахрайству в інтернеті. Відомо, що аферисти навчилися створювати незаконні сайти під брендом Ощадбанку з метою заволодіти закритою інформацією його клієнтів. Ощадбанк на своєму офіційному сайті розповідає про простих, але дієвих заходи щодо забезпечення безпеки банківських операцій в дистанційних каналах обслуговування: в системі ОнЛ @ йн, в банкоматах, при використанні сервісів мобільного зв’язку.